北京房产继承纠纷 | 空手套贷款
北京律师网
2024-10-15 09:24:53
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经营汽车配件生意的个体户田钟发,伙同负责分期付款销售汽车的鲁棋等人,伪造机动车登记证等贷款材料,从农业银行非法获取贷款185万余元,索取贷款人好处费28万余元。
今年51岁的田钟发是跃飞汽车配件商店经理,由于资金不足,收入不尽人意。他见汽车市场如此红火,许多人都跃跃欲试,大多数人还是贷款购车,就想在帮助别人买车过程中轻轻松松地“赚钱”。
一个偶然的机会,田钟发结识了提供贷款销售汽车的联奇公司销售部业务经理鲁棋。二人在交往过程中,很快成为朋友。于是,以帮助别人贷款购车为名从中牟利的“计划”出笼了。
2003年6月,孟东波因经营的建材生意需要资金,经人介绍找到了田钟发。田钟发讲,他可以搞到汽车贷款,不买车也可以将贷款直接提出来。但是,需要贷款18%的费用。孟东波非常高兴,并对田钟发一再表示感谢。由于他所住房屋的房产证是父亲的名字,田钟发就找人给他做了一个假房产证。同样急于获得一笔贷款的王胜利得知了这一情况后,也请田钟发为他准备了相关的证件。
7月初的一天,田钟发、董浩波与鲁棋见面,说手中已经有了办理汽车贷款所需的证件。于是,将孟东波、王胜利的身份证及房产证交给鲁棋,并说还可以制作购车证明。他请鲁棋帮助二人每人贷款22万元,但只给他们每人18万元,其余的作为我们的好处费。
此后,鲁棋代表公司与孟东波、王胜利分别签订贷款购车合同和汽车消费借款合同,将从公司提取的贷款支票交给田钟发。田钟发给了鲁棋2万元好处费,并将户名分别为孟东波、王胜利的假机动车登记证、购车发票交给了鲁棋。
7月中旬的一天,经营小型超市的张江河想用韩成立的房产证作担保,贷款扩建门店规模。王胜利对他讲,田钟发可以办理汽车零首付购车,也可以不买汽车而将汽车贷款套出来。张江河与韩成立一起找到田钟发。田钟发答应给他们帮这个忙,但要收取贷款额15%的回扣。急需资金的张江河无奈,很大方地同意了。
张江河、韩成立与田钟发一起找到鲁棋,说明来意。鲁棋则让韩成立在一些空白手续上签了字,还满有把握地讲,其他的手续由田钟发负责解决。后来,张江河办理了贷款25万元的手续,却只收到20万元作了工程款。
尝到甜头的田钟发、鲁棋等人故伎重演,给赵氏兄弟办理贷款48万元,却只给了他们9万元现金及一张30万元的转账支票。他们根据贷款人用款额度虚构购车车型,伪造机动车登记证书等贷款材料,从农业银行非法获取贷款共计185万余元,共同索取孟东波等6人贷款好处费28万余元。
2003年8月初,联奇商贸公司发现,田钟发伙同鲁棋、董浩波,以个人汽车贷款方式,先后为孟东波等6人办理贷款手续,银行将贷款转入公司账户后,由鲁棋提走,支票都转到了跃飞汽车配件商店。而这6人并没有用这些款买车,也未向公司支付首付款。鲁棋交给公司的“机动车登记证”等购车手续全是假的。于是,向公安机关报案。
田钟发于2003年12月5日被东城公安分局查获。事发后,鲁棋退还公司7.4万元。
田钟发虽不属公司人员,但他利用公司人员鲁棋的职务便利,共同实施犯罪行为,依照有关法律规定,应对他以公司人员受贿罪的共犯论处。
一审法院判决后,田钟发不服,提出上诉。二审法院裁定:驳回上诉,维持一审法院以公司人员受贿罪判处田钟发有期徒刑6年,继续追缴20.6万元予以没收的判决。北京伊志律师事务所是经司法局批准的合伙制律师事务所,是一家在民事诉讼、房产纠纷、交通事故、刑事辩护、知识产权、企业法顾等领域颇具规模及成就的综合性律师事务所。伊志律师事务所拥有众多知名律师及专业人员。其中,多名律师毕业于国内外知名的法学院校。
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